Комиссия по ценным бумагам США (SEC) выпустила публичное заявление (public statement) по вопросам криптовалют и первичному предложению монет (ICO, initial coin offering).

В выводах данного документа изложено, что в целом SEC привержена задачам содействия формирования капитала; при этом указывается, что технология, на которой основаны криптовалюты и ICO, может иметь изменяющий, трансформирующий и улучшающий эффект. Развивающиеся финансовые технологии помогут облегчить задачи формирования капитала и предоставить перспективные инвестиционные возможности для разных видом инвесторов.»

В данном документе также предложен список контрольных вопросов, полезный для инвесторов при рассмотрении той или иной криптовалюты или возможности при реализации ICO.

  • C кем конкретно заключается договор (контракт)?
    • Кто финансирует и выпускает продукт, какая у них квалификация?
    • Предоставлено ли полное и достаточное описание продукта? Есть ли у них четкий и понятный бизнес-план, изложенный в документе?
    • Кто продвигает или продает продукт, какая у них квалификация. Имеют ли они лицензию на продажу данного продукта? Оплачивали ли они рекламу продукта?
    • Где именно расположено предприятие?
  • Куда направляется деньги инвесторов, и для чего именно они будут использоваться? Будут мои деньги использоваться для передачи денежных средст по другим проектам?
  • Какие конкретные права передаются инвесторам?
  • Готовится ли финансовая отчетность? Если да, то проводится ли её аудит кем-либо?
  • Есть ли коммерческие данные? Если да, есть ли способ проверить это?
  • Каким образом, когда и по какой цене могут быть реализованы рассматриваемые инвестиции?
  • Например, имеются ли права на то, чтобы передать криптовалюту (монету) обратно компании или получить возмещение? Можно ли перепродать монету или токен, и если да, то накладываются ли какие-либо ограничения на перепродажу?
  • Если используется цифровой кошелек, что произойдет, если будет потерян ключ? Будет ли в этом случае доступ к инвестициям?
  • Если используется блокчейн, является ли он открытым и общедоступным? Был ли опубликован код, и был ли проведен независимый аудит кибербезопасности?
  • Было ли предложение структурировано в соответствии с законами о ценных бумагах, а если нет, какие последствия это может иметь иметь для финансовой стабильности компании и стоимости инвестиций?
  • Какая юридическая защита может быть или не быть доступна в случае мошенничества, взлома, использования вредоносных программ или снижения бизнес-перспектив? Кто будет отвечать за возврат инвестиций, если что-то пойдет не так?
  • Имеются ли у инвесторов законные права, имеется ли у них их эффективное обеспечение? Будут ли выделены средства для компенсации инвесторам нарушений их прав?
  • Полный текст публичного заявления SEC:
    http://www.sec.gov/news/public-statement/statement-clayton-2017-12-11